FIP - FIP Mascarin Capital N°4

En cette fin d’année 2021, vous préparez déjà vos bonnes résolutions ? Dont celle de faire fructifier votre argent ? Il faut alors penser stratégiquement et opter pour un Fonds d’Investissement de Proximité ou FIP dans un territoire intéressant et en développement comme les DOM-TOM ?
Mais un tel investissement ne s’invente pas : Il est nécessaire de creuser un pour faire son choix parmi les différents fonds ultramarins disponibles sur le marché.
Dans le but de vous faire gagner un peu de temps, focus dans cet article sur le FIP Mascarin Capital n°4 !

Présentation du FIP Mascarin Capital N°4

Mais avant toute chose, il faut présenter le FIP Mascarin Capital.
Un tel fonds, géré par Vatel Capital, a comme objectif de booster le développement des Petites et Moyennes Entreprises d’Outre-Mer par le biais d’investissements. Ces sociétés sont issues de différents secteurs parmi lesquels on retrouve :

Les énergies renouvelables
Le tourisme
L’agro-alimentaire.

Il faut aussi préciser, que le FIP Mascarin Capital est ce que l’on appelle un FIP Outre-Mer. Mais qu’est-ce que c’est ?
Le FIP Outre-Mer correspond à un Fonds d’Investissement de Proximité, développé en 2011. Une tel fonds est ouvert depuis 2017 à la souscription pour tous les contribuables français. En plus d’être très intéressant financièrement pour les souscripteurs, il permet de dynamiser l’économie de l'Île de Beauté.

Les points clés du fonds

Les points centraux du FIP Mascarin Capital, sont en grande partie liés à son statut spécifique propre à sa nature de FIP d’Outre-Mer.
Ce fonds se caractérise ainsi par :

Un portefeuille composé seulement de participations dans des PME ultramarines localisées en Guadeloupe, Guyane, Martinique, Mayotte, La Réunion, à Saint-Barthélemy, Saint-Martin, Saint-Pierre-et-Miquelon, en Nouvelle-Calédonie, en Polynésie française et dans les îles Wallis et Futuna.
Des participations financières qui prennent diverses formes :

- Celle d’actions
- Ou bien d’avances en compte-courant
- Ou enfin d’obligations convertibles

Mais enfin par une gestion active et innovante de la partie libre du fonds. Ce qui signifie donc que la partie libre du fonds, sera investie dans des produits de taux ou autres OPCVM.

Un portefeuille diversifié

De plus, le FIP Mascarin Capital a pour but de faciliter les objectifs de diversification de portefeuille d’investissements.
Comment ?
En investissant en Outre-Mer… :

Dans des PME sans aucune limites sectorielles
Dans des PME dans des phases de développement différentes

Les chiffres clés du FIP Mascarin Capital N°4

Mais quels sont alors les chiffres clés du FIP Mascarin Capital ?  

Ils sont essentiellement liés aux… avantages fiscaux plus qu’intéressants dont permet de disposer un investissement dans le FIP Mascarin Capital :

Un tel investissement permet finalement :

De bénéficier d’une réduction de ses Impôts sur le revenu au moment de la souscription, et ce à hauteur de 30% de la somme investie. En respectant évidemment la limite de 7200€ maximum pour un couple et de 3600€ pour une personne seule, ainsi qu’une durée de blocage des fonds d’au moins 5 ans.
De profiter d’une exonération d’impôt sur les plus-values réalisés au moment de retirer les fonds. Cela ne concerne pas les prélèvements sociaux.

4 raisons d'investir

Mais pourquoi choisir explicitement ce FIP ultramarin plus qu’un autre ?

Pour quatre raisons au moins que sont :

Le fait de profiter de l’expertise d’une équipe experte pour la gestion du fonds. AKA l’équipe du gestionnaire Vatel Capital.
La possibilité de profiter d’avantages fiscaux très intéressants
De pouvoir bénéficier d’une véritable diversification patrimoniale
Et enfin, de pouvoir soutenir un tissu économique en développement

Le réservoir de PME est-il suffisant pour investir de manière sélective ?

Complètement ! Si l’on exclut les entrepreneurs individuels, les DOM comptaient pas moins de 30000 TPE et PME en 2012. Le réseau d’entreprises des départements d’outre-mer est ainsi beaucoup plus dense que celui de la métropole.

Qui est le gestionnaire du FIP Mascarin Capital ? Et son dépositaire ?

Pour le FIP Mascarin Capital, le gestionnaire est Vatel Capital et son dépositaire la Société Générale.

Les PME ultramarines sont-elles plus risquées que les PME du continent ?

Non. Les risques sont les mêmes et sont le plus souvent des risques de défaut ou autres risques de liquidité.

Est-il possible de retirer mon investissement avant la date limite fixée par Vatel Capital ?

Hormis dans certains cas particuliers fixés par la loi, il n’est pas possible de revendre ses participations sans subir la perte de l’avantage fiscal.

Sources
https://www.meilleursfcpi.com/mascarin-capital-n2/
https://www.vatelcapital.com/souscrire-fcpioufip/fip-mascarin-capital-2/
https://www.meilleursfcpi.com/fip-outre-mer-mascarin-capital-n4