Finance - Crédit Mutuel CIC : pourquoi investir chez ce gestionnaire en 2021 ?

Crédit Mutuel CIC : présentation

Plus de 150 ans après sa création, le Crédit Mutuel demeure un acteur incontournable du paysage bancaire français. Avec plus de 83 000 salariés et quelques 22 000 administrateurs, le Crédit Mutuel a fait ses preuves et a su convaincre en premier plan les particuliers. Plus de 90% de ses clients sont des particuliers soit 31,5 millions de clients particuliers. Depuis 1997, le Crédit Mutuel est actionnaire du Crédit Industriel et Commercial, plus connu sous l’acronyme de CIC.

Acteur de proximité, le Crédit Mutuel a toujours eu à cœur de proposer des services et produits adaptés à ses clients, toujours en quête d’amélioration technologique et d’un développement juste pour ses clients et sociétaires. Au premier trimestre 2020, le Crédit Mutuel apparaît ainsi comme la marque bancaire préférée des Français.

La filiale Asset Management gère les produits financiers et fonds du groupe. Ainsi, l’équipe d’experts expérimentés assure une gestion diversifiée de qualité, avec un processus de sélection quantitative et qualitative des fonds pour garantir une flexibilité et une sécurité aux produits.

Dans quels fonds investir en 2021 ?

CM-AM PME-ETI ACTIONS (RC)

Le fonds est un FCP de droit français. L’objectif de gestion est la recherche d’opportunités offertes par le tissu économique des Petites et Moyennes Entreprises (PME) et des Entreprises cotées de Taille Intermédiaire (ETI) de l’Union Européenne et d’instruments de taux.

Les titres de PME et ETI représentent en permanence 75% minimum de l’actif net, dont 50% minimum en actions de PME et ETI. La durée de placement conseillée est supérieure à 5 ans.

Le fonds possède un profil de risque de niveau 5/7. 

CM-AM France Emploi (D)

Cet OPCVM a pour objectif de gestion la recherche d'une performance en rapport avec l'évolution des marchés d'actions et de taux de la zone euro. Pour cela, une gestion sélective est mise en place, de type « best in class ». Les valeurs doivent ainsi être considérées par la société de gestion comme étant de qualité, en s'attachant à respecter des critères de développement durable et de responsabilité sociale (ISR).

CM-AM France EMPLOI est un OPCVM de partage dont la moitié du résultat fait l'objet d'un don à l'Association France Active. A minima 90% des titres vifs et OPC sélectionnés par l’équipe de gestion intègrent des critères extra-financiers.

Le fonds possède un profil de risque de niveau 4/7.

Comment préparer sa stratégie de défiscalisation pour la rentrée 2021 ?

Pour tout épargnant, il est pertinent de considérer plusieurs éléments avant d’investir comme par exemple, la durée de blocage de son épargne, le risque de perte en capital, …

En termes de défiscalisation certains produits peuvent être intéressants, si les fonds sont par exemple éligibles à un contrat d’Assurance Vie ou un Plan d’Épargne en Actions, toutefois vous pouvez utiliser d’autres dispositifs de défiscalisation afin de réduire le montant de vos impôts : investissements immobiliers, investissements directs dans les entreprises, dépenses familiales, …

Si les performances passées des sociétés de gestion sont un indicateur qui peut être pertinent, cela ne peut présager la rentabilité future. Par ailleurs, il est recommandé de diversifier ses placements et de bien choisir les produits adaptés à votre profil et vos besoins, investissement de long terme ou non, envie de sécurité….

Sources :
https://www.cmcic-am.fr/fr/conseillers-gestion-patrimoine/nous-connaitre/qui-sommes-nous.html
https://www.cmcic-am.fr/partage/fr/CC/CM-CIC-AM/telechargements/Presentation-CM-CIC-Asset-Management.pdf
https://www.cmcic-am.fr/fr/conseillers-gestion-patrimoine/nos-fonds/selection-de-fonds.html
https://www.cmcic-am.fr/fr/particuliers/nos-expertises-et-services/nos-expertises.html