Caisse d Epargne : dans quels fonds investir en 2021 ?

Vous avez de l’épargne que vous souhaiteriez transformer en investissement ? Mais n’avez pas la moindre idée concernant le secteur d’activité le plus intéressant en termes de rendements / risques ? Rien de bien complexe, on vous rassure. Il suffit de disposer d’un peu de temps devant soi pour faire le tour des fonds accessibles sur le marché.
Mais dans le but de vous éviter d’avoir à effectuer ces tâches de veille chronophages, vous trouverez ci-dessous un petit guide des fonds d’investissement développés par la Caisse d’Epargne.

Caisse d’Epargne : présentation

Avant toute chose, il est normal de débuter par une présentation de ce qu’est la Caisse d’Epargne.
La Caisse d’Epargne est une ancienne structure bancaire qui a vu le jour en 1818 en tant que banque de proximité. Depuis quelques années maintenant, la Caisse d’Epargne a fait le choix de  diversifier ses services en développant une activité de Banque d’investissement. Ainsi, elle met à disposition de ses clients une sélection de fonds. Ces derniers sont choisis par une équipe d’experts au prisme de leur qualité et de leurs stratégies jugées porteuses. Au total, la Caisse d’Epargne propose pas moins de 32 fonds de placements dont cinq OPCVM très bien notés.
Reste à savoir vers quels fonds se tourner en 2021.  

Dans quels fonds investir en 2021 ?

Deux, fonds semblent faire malgré tout la course en tête pour être considérés comme les plus intéressants de 2021.

Tout d’abord, le fonds Dorval Manageurs Europe R. Ce dernier a pour but d’investir dans des grosses entreprises déjà largement reconnues comme Total, Axa, Altran Technologies, Wirecard, Orange, Easyjet, Sanofi, Axa et Solutions 30 pour n’en citer que quelques-unes. Des entreprises considérées comme très importantes qu’elles soient françaises ou européennes. A noter malgré tout qu’un tel fonds s’adresse plutôt à des souscripteurs avisés au vu du niveau de risques.

Mais aussi le fonds H2O Moderato R C, entièrement tourné vers un objectif de performance absolue. Ce fonds a pour but d’investir dans une large variété de classes d’actifs peu importe que les positions se révèlent à la hausse ou à la baisse. Il est donc nécessaire d’être un investisseur un peu expérimenté du fait de sa grande volatilité.

Quelles mesures fiscales ?

Si les fonds estampillés Caisse d’Epargne sont susceptibles d'entraîner une perte en capital ils permettent aussi de profiter d’une contrepartie fiscale souvent intéressante.
Ces placements  permettent ainsi de profiter de deux types d’avantages que sont :  

• L’accès à une réduction d’impôts au moment de la souscription. Cette dernière peut atteindre jusqu’à 18% de la somme investie dans le respect d’une limite d’investissements  de 24 000 € pour un couple ayant une imposition commune ou de 12 000 € pour une personne célibataire. La réduction d’impôt ne peut donc dépasser :

- 4 320 € pour les couples,
- 2 160 € pour les personnes seules.

• La possibilité de profiter d’une exonération intégrale concernant les plus-values imposables au titre de l’impôt sur le revenu. A noter que cette exonération ne sera attribuée qu’après avoir justifié d’une immobilisation des fonds pendant 5 ans. Ces exonérations ne concernent pas les prélèvements sociaux qui doivent toujours être réglés.

Quelle stratégie d’investissement ?

Pour finir, il ne reste plus qu’à décrypter la stratégie d’investissement de la Caisse d’Epargne.

Sources
https://investir.lesechos.fr/dossiers/opcvm-les-meilleurs-fonds-accessibles-proposes-par-votre-banque/caisse-d-epargne-une-gamme-performante-1811371.php
https://www.caisse-epargne.fr/particuliers/au-quotidien/conseil-devenir-client
https://www.caisse-epargne.fr/particuliers/epargner/conseil-placements-financiers
file:///C:/Users/Utilisateur/Downloads/CE_Guide_Fiscalite%CC%81_Particuliers_Grand_Public_2020-web.pdf