Vous avez de l’argent à investir mais vous ne savez pas encore où ni comment le faire. Il peut être envisageable et intéressant de commencer par opter pour un Fonds Commun de Placement dans l’Innovation ou FCPI. De quoi soutenir un secteur en pleine accélération… Et donc potentiellement très rentable !
FCPI Truffle Innovation : présentation
En premier lieu, une petite présentation du FCPI Truffle Innovation s’impose.Etant un FCPI, Truffle Innovation développé par Truffle Capital, est un fonds visant à investir dans les entreprises innovantes et ainsi à surfer sur les objectifs principaux des politiques européennes, fixés notamment dans le rapport « Europe 2020 ». Ce rapport qui vise à stimuler le développement de la créativité technologique en entreprise.
- Celui de la Sciences de la Vie
- Des Cleantech
- Et celui des Technologies de l’Information
Qu'est-ce qu'un FCPI ?
Le FCPI ou Fonds Commun de Placement dans l’Innovation dans sa formulation entière correspond à un organisme spécialisé dans la réalisation de placements en commun sur de la valeur mobilière. Un type d’investissement pleinement agréé par l’Autorité des Marchés Financiers ou AMF et qui s’adresse ici plus particulièrement au secteur de l’innovation.
Ainsi, ce type de placement vise à encourager la propagation et la stabilisation de PME considérées comme des entreprises innovantes. Une entreprise ne disposant pas de ce label ne pourra pas espérer pouvoir ouvrir son capital aux FCPI.
Les entreprises innovantes sont des sociétés dont au moins 15% des charges sont consacrées au secteur de la Recherche & Développement.
Pourquoi choisir le FCPI Truffle Innovation ?
Maintenant que vous avez toutes les informations, il est légitime de se demander pourquoi opter pour le FCPI Truffle Innovation.
Le fait de souscrire pour ce fonds, c’est l’assurance de :
- De pouvoir participer au développement de l’économie de demain, et notamment la croissance des PME européennes du secteur du digital et du numérique. Et donc de participer à la grande Transformation numérique en cours.
- Et d’un point de vue fiscal, de profiter de deux avantages :
- Un avantage lors de l’entrée dans le capital. Cette action de souscription permet de bénéficier d’une remise sur l’Impôt sur le Revenu (IR) à hauteur de 18% du montant de la souscription au fonds, hors droits d’entrée.
- Un autre avantage lors de la sortie de fonds. Celui-ci voit l’ensemble des revenus et plus-values potentiels intégralement exonérés d’impôts. Malgré tout, les plus-values sont toujours soumises aux prélèvements sociaux.
Quelles mesures fiscales ?
Reste qu’il est nécessaire de prendre en compte un certain nombre de mesures fiscales, concernant le fonctionnement du FCPI Truffle Innovation. A ce titre :
- Il faut savoir qu’il est nécessaire d’investir au minimum 12 000 € lorsque l’on vit seul, et 24 000 € lorsque l’on est un couple soumis à la même imposition si l’on souhaite pouvoir maximiser sa réduction d’Impôt sur le Revenu
- La réduction d’impôts potentielle est de plus soumise au plafonnement relatif aux niches fiscales d’une hauteur de 10 000 € par foyer fiscal.
Quelle stratégie d’investissement ?
Focus désormais sur la stratégie d’investissement proposée par Truffle Capital pour son fonds Truffle Innovation.
Le but de son fonds et de permettre à des entreprises innovantes qui changent et améliorent le quotidien des gens, notamment autour des problématiques de la communication et de l’information, de se développer.
A ce titre, Truffle Capital utilise son fonds pour transformer ou cocréer, avec les entrepreneurs à l’origine des technologies innovantes, des sociétés dans le but qu’elles puissent s’imposer comme les futurs leaders de leur secteur. Cela passe notamment par :
- Un accompagnement concernant la levée de capitaux ou les entrées en bourse
- Le recrutement de personnes qualifiées et compétentes aux postes clés pour mener à bien le processus de transformation de la structure
- La constitution d’une gouvernance puissante
Présentation du gestionnaire Truffle Capital
Reste à savoir qui est Truffle Capital, ce géant détenteur du fonds Truffle Innovation.
Société de Venture Capital indépendante, cette entreprise européenne a été fondée en 2001. Elle s’est rapidement spécialisée dans les technologies dites « de rupture » dans les secteurs IT soit la FinTech et l’InsurTech mais aussi celui des Sciences de la Vie. Aujourd’hui, Truffle Capital gère 500 millions d’euros d’actifs.
Pourquoi investir dans le FCPI Truffle Innovation ?
Pour finir, il faut répondre à LA question ! Pourquoi investir dans le FCPI Truffle Innovation ?
Tout d’abord, car cela permet de faire un investissement responsable. En effet depuis 2012, Truffle Capital est un des premiers acteurs du marché français à s’être engagé, en signant les Principes pour l’Investissement Responsable des Nations Unies ou PRI, et donc à développer une finance plus responsable. Ainsi, le fonds se doit de respecter une feuille de route sur l’investissement responsable mise en place de 2017 à 2020.
- Quel montant souscrire pour réduire mon impôt sur le revenu ?+-
A noter que pour maximiser la réduction de son Impôt sur le Revenu, il faudra verser jusqu’à 12 000€ pour une personne seule, et jusqu’à 24 000€ pour un couple soumis à la même imposition.
- Puis-je entrer dans un FCPI Truffle Innovation dont la souscription est déjà close ?+-
Une fois que le gestionnaire de fonds a clos la souscription à un FCPI, le seul moyen d’y entrer est de racheter la participation d’un souscripteur qui devrait en sortir avant le terme dans les conditions légales. Veillez encore une fois à ne pas entrer trop tard, au risque de ne pas valider la condition des cinq ans de présence au capital, nécessaire pour défiscaliser 25% de votre investissement et obtenir l’exonération de fiscalisation de la plus-value de liquidation.
- Puis-je posséder des parts dans plusieurs FCPI en même temps ?+-
Il est en effet possible de profiter des avantages de plusieurs FCPI en même temps. Cela procure même l’avantage de réduire au maximum son exposition aux risques de perte de capital.
- Puis-je profiter d’une garantie en capital ?+-
Le FCPI Truffle Innovation ne permet pas de profiter d’une garantie en capital que ce soit en cours de vie du fonds ou même à l’échéance.
Source :
https://www.meilleursfcpi.com/amp/fcpi-truffle-innovation-2019/
https://www.fcpi.fr/innovation-2019