Vous ressentez l’envie d’effectuer des placements avec votre épargne ? Mais vous manquez de connaissances concernant la multiplicité de fonds de placement accessibles sur le marché, et correspondants à vos désirs.
Dans le but de de vous guider au mieux en ce qui concerne les acteurs existants sur le marché de l’investissement, focus sur les différents fonds de placement mis à disposition par la Banque Populaire à ses clients !
Banque Populaire : présentation
Pour commencer, il est important de prendre le temps de présenter la Banque Populaire.
Le Groupe Banque Populaire touche aujourd’hui 8 à 9 millions de clients dans pas moins de 330 agences présentes sur l’ensemble du territoire national, positionnant alors la Banque Populaire comme le deuxième groupe bancaire le plus important de France.
Mais la Banque Populaire ne limite pas son activité de banque à une offre pour les particuliers. Elle a su développer, via notamment un certain nombre de partenariats, des services de bancassurance tout autant que des services d’investissement financier. Certains de ses fonds sont d’ailleurs aujourd’hui considérés comme des références :
- Le Fonds Ostrum Actions euro PME R
- Le Fonds Dorval Convictions PEA R
Dans quels fonds investir en 2023 ?
En 2021, les fonds références de la Banque Populaire ne désarment pas et conservent leur attractivité. Nous vous conseillons donc d’investir :
- Dans le fonds Ostrum Actions euro PME R : celui-ci ne se limite pas à un secteur spécifique contrairement à de nombreux fonds de placement. A l’aide de stock picking, choisis au prisme de leurs caractéristiques intrinsèques, le fonds Ostrum Actions euro PME R vise à surperformer sur le marché européen des PME. L’objectif ? Cibler les entreprises dont le potentiel de croissance se révèle extrêmement élevé, peu importe son secteur d’appartenance.
- Dans le fonds Dorval Convictions PEA R : le but de ce fonds d’investissement est de dynamiser l’indicateur de référence, qui correspond à mix entre deux indices que sont EONIA Capitalization Index 7 D et l'indice Euro Stoxx 50NR (EUR). Pour ce faire, la stratégie est de mener une gestion à la fois active mais aussi discrétionnaire de l’allocation entre les actions de la zone euro et les produits de taux.
Quelles mesures fiscales ?
Ces deux fonds de placement développés par la Banque Populaire, permettent à leurs souscripteurs de disposer d’un certain nombre de mesures fiscales avantageuses en lien avec la prise de risque de perte de capital que ces types de fonds impliquent. Ces avantages sont :
- A l’entrée dans le fonds : d’une réduction d’impôt pouvant atteindre 18% de la somme investie au cours de l’année précédente pour les FCPI et les FIP classiques. Mais dans la limite de 24 000 € investis pour un couple dont l’imposition est commune ou de 12 000 € pour une personne seule. L’économie d’impôt réalisée ne peut de ce fait pas aller au-delà de :
- 2 160 € pour les personnes seules.
- A la sortie du fonds : d’une exonération intégrale sur les plus-values imposables au titre de l’impôt sur le revenu, sans prendre en compte les prélèvements sociaux qui restent dus. A condition néanmoins que les fonds soient bien restés bloqués pendant 5 ans.
Quelle stratégie d’investissement ?
Pour finir, il est important de se pencher sur la stratégie d’investissement de la Banque Populaire.
La stratégie d’investissement du groupe bancaire n’a rien de bien complexe : elle vise à promouvoir les PME ou Petites et Moyennes Entreprises ou bien les ETI pour Entreprises de Taille Intermédiaire françaises disposant d’un fort potentiel, et ce peu importe leur secteur, afin d’accélérer leur développement au niveau européen.
Une telle stratégie de placement, qui s'inscrit dans le programme financier européen « « EU InnovFin finance for Innovators », soutenue par le programme Horizon 2020 de la Commission européenne, a donc pour objectif l’injection de 300 millions d’euros en prêts bancaires dans ces structures pour leur permettre d’atteindre leur potentiel maximal.
- Quels sont les fonds emblématiques de la Banque Populaire ? +-
Le Fonds Ostrum Actions euro PME R et le Fonds Dorval Convictions PEA R
- Quelles sont les mesures fiscales accordées par les fonds Banque Populaire ? +-
La possibilité de profiter d’une réduction d’impôts réalisée au moment de la souscription et d’une exonération totale des plus-values imposables au titre de l’impôt sur le revenu lors de la sortie du fonds, 5 ans plus tard.
- Est-il possible de jouir d’une garantie en capital ?+-
Non. Il n’est pas possible de profiter d’une garantie en capital. Il est nécessaire de ce fait de bien étudier le rapport rendements / risques avant de se lancer.
- Est-il possible de sélectionner les entreprises dans lesquelles investir avec le fonds ?+-
Ce n’est pas possible. Cependant, il est primordial de bien sélectionner son gestionnaire de fonds d’investissement pour que vos valeurs coïncident avec celles des dirigeants de l’entreprise de gestion.
Sources
https://www.banquepopulaire.fr/portailinternet/Editorial/Informations/Pages/gestion-fonds-investissement.aspx
https://www.boursorama.com/bourse/opcvm/cours/0P00014IH2/
https://www.banquepopulaire.fr/portailinternet/Editorial/Informations/Pages/plan-investissement-europe-fei-accord.aspx